Как составить финансовый план на год

Что такое финансовый план?

Финансовый план — это стратегический документ, который помогает вам управлять своими финансами, планировать расходы, доходы, инвестиции и сбережения.

Он охватывает цели, бюджет, источники доходов, планирование налогов и инвестиции.

Основной целью финансового плана является создание четкой дорожной карты для достижения финансовых целей и обеспечения финансовой стабильности.

Финансовый план

Почему важно ставить цели?

Определение направления

Финансовые цели помогают определить, куда вы хотите двигаться. Без ясных целей вы можете тратить деньги бессистемно и неэффективно
Мотивация

Конкретные цели создают мотивацию и помогают сосредоточиться на том, что действительно важно
Измеримость

Цели позволяют измерять прогресс и корректировать свои действия по мере необходимости
Фокусировка

Знание ваших целей помогает в принятии финансовых решений, обеспечивая фокус на долгосрочные планы, а не на краткосрочные искушения

ПОЧЕМУ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН ДОЛЖЕН ВКЛЮЧАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН?

Рост капитала

Инвестиции помогают увеличить ваш капитал через прирост средств и доходы от активов. Планирование инвестиций позволяет эффективно распределять средства и выбирать подходящие инвестиционные инструменты
Достижение целей

Инвестиции могут быть ключевыми для достижения долгосрочных целей, таких как покупка недвижимости, образование детей или выход на пенсию
Управление рисками

Инвестиционный план помогает диверсифицировать риски, распределяя средства по различным активам и секторам

ПОЧЕМУ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН ДОЛЖЕН ВКЛЮЧАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН?

Рост капитала

Инвестиции помогают увеличить ваш капитал через прирост средств и доходы от активов. Планирование инвестиций позволяет эффективно распределять средства и выбирать подходящие инвестиционные инструменты
Достижение целей

Инвестиции могут быть ключевыми для достижения долгосрочных целей, таких как покупка недвижимости, образование детей или выход на пенсию
Управление рисками

Инвестиционный план помогает диверсифицировать риски, распределяя средства по различным активам и секторам

Реинвестирование и сложный процент

Сложный процент

Это метод начисления процентов, при котором проценты начисляются не только на первоначальную сумму инвестиций, но и на ранее начисленные проценты. Это приводит к экспоненциальному росту капитала со временем. Принцип сложного процента работает лучше всего на длительных сроках, когда накопленные проценты начинают сами генерировать прибыль

Реинвестирование

Это процесс использования доходов от инвестиций для приобретения дополнительных активов, что позволяет увеличивать ваш капитал и получать больший доход в будущем. Например, если вы получаете дивиденды от акций, вы можете реинвестировать их в покупку дополнительных акций

3 шага для составления годового финансового плана с учетом инвестиционных целей

для составления годового финансового плана с учетом инвестиционных целей

3 шага

1.Выбор инвестиционных инструментов: Исходя из ваших целей и временных горизонтов, выберите подходящие инвестиционные инструменты. Это могут быть акции, облигации, фонды, недвижимость или другие активы

2.Определение стратегий: Решите, будете ли вы использовать активное или пассивное управление инвестициями, какие стратегии реинвестирования и диверсификации будете применять

3.Установление бюджета на инвестиции: Определите, какую часть ваших средств вы будете инвестировать. Учтите возможные риски и потенциальную доходность

Шаг 2: Разработка инвестиционного плана

1.Финансовые цели: Установите конкретные цели на год, такие как покупка квартиры, создание резервного фонда, или накопление на отпуск. Цели должны быть SMART (Specific, Measurable, Achievable, Relevant, Time-bound)

2.Оценка текущего состояния: Подсчитайте свои активы, обязательства, доходы и расходы. Это поможет определить, сколько денег вы можете выделить на инвестиции

3.Бюджетирование: Создайте бюджет, чтобы отслеживать свои доходы и расходы. Определите, сколько из ваших ежемесячных доходов вы можете выделить на инвестиции и сбережения

Шаг 1: Определение финансовых целей и оценка текущего финансового состояния

Шаг 3: Мониторинг и корректировка плана

1.Регулярный обзор: Периодически пересматривайте свой финансовый план и инвестиционный портфель. Это поможет понять, насколько вы приближаетесь к своим целям и нужно ли вносить изменения.

2.Корректировка: Вносите изменения в план в зависимости от изменений в рыночных условиях, ваших финансовых ситуаций или изменения целей.

3.Анализ результатов: Оценивайте результаты своих инвестиций, чтобы понять, работают ли они так, как ожидалось, и на основе этого вносите необходимые коррективы

Финансовый план

это основа для финансового успеха, позволяющая вам достигать целей и управлять своими ресурсами. Включение в план инвестиционных стратегий и понимание принципа сложного процента помогут вам эффективно наращивать капитал и достигать финансовых целей. Постоянный мониторинг и корректировка плана обеспечат вам гибкость и уверенность в достижении долгосрочного финансового благополучия

ТОО «Sana FinSchool
БИН 171140023642
Юр. Адрес: Казахстан, город Астана, район Сарыарка, Проспект Сарыарқа, дом 31/2, н.п. 33,
Почтовый индекс 010030
Расчетный счет KZ09722S000007840578
АО KaspiBank
БИК банка CASPKZKA
Директор
Маканова Диана Берікқызы
info@aulbekova.kz

Политика конфиденциальности

Договор оферты